國發會挺TISA 落實普惠金融

TISA旨在建構我國退休儲備「第三支柱」，透過引導民衆進行中長期、紀律性的自主投資，協助個人累積退休資本。圖／美聯社

TISA推動兩階段

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TISA規劃進入行政院層級跨部會溝通。國發會委員會議26日討論金管會提報「具臺灣特色之個人投資儲蓄專戶（TISA）」規劃。國發會表示，支持TISA政策落實，後續將請金管會協同相關機關積極完善配套獎勵措施，以完備TISA制度架構，未來將分二階段推動，除金管會首先要與法人機構協調，第二階段與財政部溝通稅賦細節將是重點，若有需要，國發會主委會劉鏡清以政務委員身分參與協調。

劉鏡清表示，我國即將邁入超高齡社會，退休財務準備的挑戰日益嚴峻。TISA的推動將改變個人投資僅侷限於儲蓄或短期資產配置的現況，引導國人更早開始進行有紀律的中長期投資，爲退休生活預作準備，同時降低對政府退休制度的依賴，強化整體社會安全網。

TISA，旨在建構我國退休儲備「第三支柱」，透過引導民衆進行中長期、紀律性的自主投資，協助個人累積退休資本，提升資產管理能力與財務韌性，特別針對年輕及中壯年羣體，提供可行且具誘因的退休準備選項。

根據金管會規劃，未來TISA將分二階段推動，第一階段由金管會協調集保公司，協助民衆進行專戶建立與管理，在一定額度內，由參與計劃之資產管理業者讓利，透過設計發行經理費率及手續費率優惠之方案爲誘因，鼓勵國人開立TISA帳戶；第二階段金管會將持續積極與財政部溝通，爭取新增稅賦優惠誘因。

對於TISA的推動階段，第二階段的新增租稅優惠受到各界關注。金管會暫定觀察第一階段實施情況，再與財政部溝通、爭取新增稅賦優惠。據悉，上週已與財政部有過溝通，且依照雙方期盼的議題進行討論。惟財政部向來不輕易放手稅賦優惠，若真的有溝通僵局，劉鏡清將會以行政院政務委員身分參與協調。

劉鏡清強調，TISA制度能降低有助提升全民金融素養與風險意識，降低投資詐騙風險，同時爲國內資本市場挹注穩定資金，活絡資本市場與帶動金融產業的發展。