高股息ETF施展吸金大法 專家揭投資三大心法

臺股示意圖。圖／AI生成

臺股ETF市場資金流向呈現明顯分化，截至20日當週，臺股ETF整體淨流出108.2億元，高息型ETF卻逆勢吸金，淨流入達228億元，市值型ETF卻大幅淨流出312.7億元。相較之下，高息型ETF表現出色，顯示市場波動時投資人更傾向配置能提供穩定現金流的產品。

上週吸金力最強的高股息ETF首推，尤以羣益臺灣精選高息ETF（00919）表現最亮眼，受惠於除息效應，單週吸金168.8億元；元大高股息（0056）也淨流入36.8億元，基金規模維持在4,500億元之上。

市場分析羣益臺灣精選高息ETF歷次除息前後的折溢價變化發現，配息公告後至除息前，ETF價格往往出現明顯溢價。資深理財專家指出，高息ETF的投資心法在於「預先佈局」，最佳進場時機是在配息公告前，此時ETF價格與淨值差距較小，能以較接近淨值的價格買入，鎖定預期殖利率。

專家進一步分享高息ETF的三大投資心法，除「掌握配息週期」，瞭解ETF的配息頻率與時間，提前在低溢價時佈局外，也要「分析成分股結構」，選擇預估配息率佔比較高的ETF，配息較具持續性；三是「分批進場策略」，避免一次性投入，尤其在配息公告前後，分散買入時點，降低溢價帶來的成本壓力。

近期市場高度關注FT臺灣永續高息ETF（00961）即將公告的首次配息。根據歷史表現分析，基金首次配息若有「累積期」，往往能帶來較高報酬。00961成立至今已近8個月，市場預期其首配殖利率有機會超過13%，甚至超越00919當年的首配水準。近期00961已調整成分股結構，特別增加航運股權重，爲配息動能加溫。

理財專家強調，高息ETF投資策略上，時機與策略同樣重要：「提前佈局，分批進場，選擇配息穩健且成分股優質的ETF，才能在配息季節中獲得最佳回報。」對於有意參與高息ETF投資的投資人而言，現在正是審視市場、規劃佈局的關鍵時刻。

※免責聲明：本文僅爲個人觀點與紀錄，而非建議。投資人申購前需自行評估風險，詳閱公開說明書，自負盈虧。