高股息ETF大比拚 00919才排第五！達人教戰如何選股

高股息ETF發放股息穩定。(臺股示意圖、本報系資料照片)

在全球經濟充滿變數的2025年，高股息ETF已成爲臺灣投資市場的新寵，受益人數不斷創新高。然而，在衆多ETF產品中，投資人該如何選擇最適合自己的投資工具？是追求穩定配息，還是鎖定績優股賺取價差？

最新數據顯示，高息型ETF單週便吸金43.1億元，主力資金涌入即將除息的00878。相較之下，市值型ETF雖僅淨流入1.7億元，但資金明顯聚焦在臺股龍頭0050，展現市場對大型績優股的信心。這兩類ETF截然不同的資金流向，不僅反映出投資人的策略選擇，更揭示了市場中的投資機會。

理財達人分析，高股息ETF顧名思義就是追求「息收」，因此穩定配息，更像是除固定薪水外多一份被動收入，適合不想動太多腦筋去思考市場波動又有小錢可以入帳的人；然而，缺點就是因爲穩定而其股價成長性較低，在市場震盪時，要小心領了配息、賠了價差。

觀察今年來高股息ETF表現，FT臺灣永續高息（00961）以1.38％含息報酬率及1.4％市價報酬率，展現最佳績效，是唯一實現價息雙收的標的。統一臺灣高息動能（00939）次之，含息報酬1.15％，但市價小跌0.3％；野村趨勢動能高息（00944）及大華優利高填息30（00918）並列第三，含息報酬同爲0.98％。羣益臺灣精選高息（00919）以0.57％含息報酬居第五，中信成長高股息（00934）及元大高股息（0056）分別有0.39％、0.29％的含息報酬率。

值得注意的是，除FT臺灣永續高息（00961）外，其餘標的雖維持正向含息報酬，但市價多呈現下跌，投資人仍需留意市價波動可能帶來的價差風險。

市值型ETF是2024的績效冠軍，主因臺股封關前以破2萬3千點作收，全年累計大漲 5,104.29 點、漲幅 28.47％，是全球主要指數中名列第二強，僅次於美股那斯達克指數的 29.81％，粗估平均每位股民一年來大賺約130萬元。

投資專家也說，市值型ETF追求大型權值股的資本利得，股友們手頭資金有限想一次擁有如臺積電等大型權值股的股票不容易，透過市值型ETF囊括一大把權值股股票，不僅可以在個股飆升時獲取利，也能透過其衆多成分股中去降低類股動盪的風險，適合追求資本利得的股友們。

臺股表現佳也就代表着個股升溫，市值型ETF多涵蓋大型公司股票，這些公司通常具有穩定的市場地位和穩定的收益。舉凡來說，臺積電（2330）就與大盤高度相關，基本上市值型ETF成分股內，通常都有一定佔比的臺積電。

因此，當成分股中的個股飛漲，對應的ETF就會交出亮點成績，簡單來說，市值型ETF（如00905、0050、006208、00912），就是隨着臺股成長拚資本利得，以近期最常被拿出來相提並論的三檔市值型ETF 00905、0050、006208來看，00905從4月9日臺股反彈以來截至5月16日，漲幅達28.54％，排名首位，含息總報酬率也高達21.02％，被財經網紅認爲是值得長期持有與定期定額的標的。