富坦穩定月收益基金抗震 績效亮眼

富坦穩定月收益基金波段上漲12.26％，對照本波股市低檔4月8日至今，穩定月收益基金也已彈升7.4％。圖／Freepik

國人最愛前三大境外平衡型基金績效

川普關稅政策反反覆覆，使市場隨之大幅震盪，自今年2月19日股市高點以來至對等關稅宣佈後的4月8日波段低點，史坦普500指數大幅修正近2成，不少資金因此撤出美國股市，不過市場陷入恐慌之際也正迎來彈升行情，自4月8日低檔至今股市也已強彈近2成，對照2018年貿易戰情境，可說是複製貼上，股市自2018年12月24日低檔反彈後半年也上漲了近2成之多。

截至4月底，國人熱愛的三大境外平衡型基金，分別爲富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金，摩根多重收益基金，與安聯收益成長基金，這三檔基金在2018年貿易戰股市波段低點後的彈升行情（2018/12/24～2019/3/24），以富坦穩定月收益基金波段上漲12.26％表現最佳，對照本波股市低檔4月8日至今，穩定月收益基金也已彈升7.4％，是三檔中的績效王。

投資專家表示，平衡型基金可投資範圍廣泛，搭配彈性的操作策略，是應對市場震盪與高度不確定性時的最佳工具，不僅可以降低下檔風險，更能讓投資人在市場低檔時期不至於過度恐慌而拋售於低點。

銀行財富管理中心指出，富坦穩定月收益基金投資策略非常靈活，股債資產配置比重可在25％～75％間彈性調整，產業佈局也很全方位，廣納成長、防禦與循環題材，目前配比各介於14％～17％，不重壓單一類型、產業或個別標的，因此在不同的市場環境下都不至於過大的波動，是非常適合核心配置的標的。

此外，該基金聚焦收益投資，偏好股利股與收益型資產，並靈活運用混合型資產機會提升收益與投資機會，每月配發約8.5％的年化配息，加上除了美元之外，也有日圓、澳幣與南非幣等多樣化幣別選擇，有利於資金規劃與貨幣分散。