富蘭克林華美推00986B 資金避風港

00986B ETF發行價10元，預計11月掛牌。圖／freepik

FT金融債10+(00986B)ETF基金 小檔案

美國區域銀行上週再度傳出利空消息，與美國銀行等大型金融龍頭近期公佈的亮麗財報形成強烈對比，凸顯金融產業「大者恆大」趨勢已然確立。着眼此一趨勢及潛在降息利多，富蘭克林華美投信推「FT金融債10+」（00986B），爲投資人提供全球頂級金融巨頭的債券投資新選擇。

聯準會理事沃勒近日釋出鴿派訊號，支持月底再度降息；聯準會主席鮑爾亦暗示將停止量化緊縮，並暗示再度降息。在利率預期下行的環境下，有利債券價格表現，其中，體質穩健且具備較高收益的金融債，更成爲資金避風港首選。

「FT金融債10+」（00986B）基金經理人洪慧珊表示，2008年金融危機後，大型金融機構在巴賽爾資本協定三等更嚴格的監管下，資本適足率與風險抵禦能力大幅提升。

相較於區域性銀行，全球系統性重要銀行（G-SIBs）營運更穩健，根據標準普爾統計，金融債平均違約率僅0.61％，遠低於整體投資級公司債的1.5％，在市場不確定性升高時，更能發揮資產保護作用。

洪慧珊指出，歷史數據顯示，金融債在降息循環中表現尤其亮眼。據ICE Data Indices統計，在2023至2025年的降息期間，投資級金融債指數報酬率達13.65％，表現優於長天期美債及投等債。

專業投資機構如臺積電、挪威主權基金等，皆將金融債作爲核心配置，前十大持債中金融債佔據絕對多數，證明金融龍頭債券的長期投資價值。

富蘭克林華美投信將於10月20日至23日公開募集FT金融債10+（00986B），追蹤「ICE TPEx 10年期以上成熟市場投資級美元金融債指數」，專注投資等級、長天期美元金融債，排除區域性銀行，聚焦全球金融龍頭；其中，近期財報亮眼的摩根大通、高盛、富國銀行等亦爲核心持債，讓投資人能一舉掌握全球頂尖金融機構的債券收益。

00986B ETF發行價10元，預計11月掛牌，在降息循環啓動之際，提供投資人兼顧穩健收益與控制風險的投資選擇。