富豪資產配置 最愛債券、AI投資商品

第一銀行指出，2021年9月開辦高資產客戶財管以來，管理資產規模今年1月近2,350億元、年成長約60％。

高資產戶資產配置與前幾月大致相同，存款比例均約佔AUM配置5成，其餘佔比前三名分別爲基金、保險及債券。依資產類別的偏好排序，債券型產品爲客戶首選，尤其投資等級債券佔近7成，第二名是低風險可靈活運用的貨幣型產品，而結構型商品爲後起之秀，可依客戶需求量身訂做，其中客戶投入FCN所挑選連結股票的多數屬於具前景的AI相關科技產業，另外，持續上架多元產品（如私募基金）以吸引高資產客戶資金移入。

中信銀行表示，1月富豪資產配置相較去年投資部位佔比小幅提高，主要增加在股權相關資產，債券約佔6成變化不大。

川普當選後，全球市場震盪擴大，但因對經濟前景仍相對樂觀，股市修正反而醞釀佈局機會，類股輪動現象更爲明顯，讓股票型基金、股權連結產品受到資金青睞。

高資產客戶偏好股債均衡配置、追求長期穩定回報，並保留一定的資金彈性，等待市場波動後的佈局機會。股票偏好具獲利動能且長期趨勢前景，如AI科技、永續投資等，儘管近期川普關稅政策衝擊，科技股遇逆風，但評價面獲得一定程度修正後，反而吸引資金進場創造價值機會。