009804跟0050成分股完全一樣、經理費0.15%起算!比009802、009803相對單純
臺股示意圖。記者林澔一/攝影
隨着2024年高股息ETF的爆發,市場焦點在2025年轉向市值型ETF。新春後,接連發行了3檔市值型ETF,包括富邦臺灣旗艦動能ETF(009802)、保德信臺灣市值動能ETF(009803)及聯邦臺灣精彩50ETF(009804)。
其中,009802標榜「股價動能」,009803強調「價值品質」等,而009804相對單純,追蹤指數爲「富時臺灣50權重上限30%」也就是如同0050投資臺灣市值前50大公司,成分股與0050完全一樣但有單一持股30%上限,開春後ETF的新兵加入,進一步加深市值型ETF的競爭格局。
此外,老牌元大0050也宣佈調降經理費和保管費,並啓動分割程序,預計會使其股價降低至4萬元以下,提供投資人更具吸引力的入手價格。富邦的006208也可能計劃採相應的措施應對市場競爭。
費用率與入手價成爲關注焦點
隨着市值型ETF的發行增多,投資者關注的焦點不僅僅在選股條件,還包括基本的費用結構與入手價格。根據聯邦投信的統計,市值型ETF的經理費普遍處於0.45%至0.15%之間,元大臺灣50的經理費也從0.15%起算,並隨規模上升逐步下調收費。
009804則採用市場最低的經理費0.15%的起跳級距,並將發行價設爲10元,也就是一張只要一萬元,目的是讓更多小資族能輕鬆入手臺灣前50大公司的經典投資組合,並提供長期穩定的投資標的。此外,聯邦009804的30%上限設計,有助於發揮風險控制機制,讓投資人能夠更加均衡地配置資產,實現更穩健的長期投資佈局。
以下爲近期市值型ETF的管理費與保管費比較
資料來源:CMoney
隨着2025年市值型ETF競爭的加劇,投資者需密切關注費用結構、入場價格及風險控制等因素。對於長期投資人來說,選擇適合的ETF將是未來投資成功的關鍵。
※免責聲明:本文僅爲個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。