00878成立以來20次配息…「僅一次」未能填息!知美曝背後秘密:三年平均殖利率選股
知美實測00878:近三年累積本金73萬8340元,持有35張,含息報酬率12.43%。中央社
國泰永續高股息ETF(00878)自成立以來共配息20次,僅在2025年2月未能填息,填息成功率高達95%。YouTuber知美在頻道中分享,自己定期定股近三年,實際含息總報酬率達12.43%,反駁了市場上「高股息ETF都是在割肉」的質疑。
知美透露,從2023年開始,她每月月底固定買進1張00878,並在年初將過去一年領得的股息再投入。截至2025年9月中,累計本金投入73萬8340元,持有35張,已領到現金股利8萬7390元,含息總獲利9萬1784元。
他指出,外界常批評高股息ETF是「左手配給右手」,但00878能維持穩定表現,關鍵在於其選股邏輯。00878要求成分股具備「過去三年平均殖利率」,而非僅依單一年度高配息,並排除景氣循環股,降低成分股週轉率與填息失敗風險。
今年8月除息時,知美持有34張,單次領得現金股利13600元;9月11日配息入帳後,僅隔一週多的9月19日即完成填息。他認爲,高股息ETF配息下降屬正常化,「代表投信沒有打腫臉充胖子,也有助於提高填息成功率」。
不過,知美也提醒,高股息ETF的股息來源取決於成分股企業獲利,當產業景氣波動時,配息金額自然會隨之變動。他建議,若投資人追求長期且穩定的現金流,可以將高股息ETF搭配債券ETF,建立「股+債」的雙重收益線。
至於市場風向,他坦言,近期市值型ETF(如0050)報酬率明顯領先高股息ETF,但對他而言,持續領息的過程本身就是一種投資成就感。他設定的目標是持有至少100張00878,「想要每月加薪1萬元,大概要75張以上,總投入約159萬元。」
知美最後強調,00878今年前三季累計配發1.37元現金股利,年化殖利率約8.6%,目前價格仍低於年線、殖利率區間約落在7%至8%。他提醒投資人,高股息ETF的人氣會隨市場走勢波動,但若能長期持有並適度配置,依舊能爲投資組合提供穩定現金流。
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