0050、006208、00905...7檔市值型ETF大比拚 「2檔績效4成專家卻不推」原因曝

市值型ETF去年投資人數大增，成爲新寵。（達志影像）

2024臺股飆風起，市值型ETF竄紅該怎麼選？Smart智富月刊社長林正峰在「鈔錢部署」節目中提供6個挑選邏輯，包含費用率太高不適合長期持有，經常折溢價的在買進賣出容易有非必要損失，更重要的是規模不宜太小，以富邦摩臺(0057)、元大MSCI臺灣(006203)去年績效43%不是不好，但一個規模2億多、一個9億，是專家較少推薦的原因。

富邦臺50(006208)和元大臺灣50(0050)是臺股市值型ETF去年績效第1、2名，全部追蹤0050指數，報酬率都在48%，但其實成分股中臺積電一檔就漲了83%，換算大約對ETF貢獻漲幅40%，也就是說如果0050扣掉臺積電，其他49檔加起來報酬不到8%。

從這裡可以看出，如果臺積電佔比太高的時候，有可能會大幅扭曲ETF績效表現，所以後來推出的市值型ETF有加上新的條件，單一個股上限不可以超過30%。

儘管這條件在2024年堪稱是一個詛咒，因爲臺積電是漲最多的，但換成另外一個角度，臺積電也不會每一年都有8成的漲幅，因此設持股上限，可以讓成份股比重更平均一點。（文章未完…全文見此）

※免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。